Cumpla con SARLAFT, SAGRILAFT y PTEE sin perder el tiempo ni la paz.
Evalúe en menos de 3 minutos si su empresa está obligada a implementar los tres regímenes de prevención de lavado de activos y transparencia empresarial, con base en las resoluciones vigentes de las Superintendencias Financiera, de Transporte y de Sociedades.
Si no implementa SARLAFT, SAGRILAFT o PTEE, estas son las sanciones a las que se expone.
Las superintendencias ya están auditando y sancionando. Las multas aplican a la empresa y personalmente a sus administradores y oficial de cumplimiento.
Multas por día de incumplimiento + inhabilitación del administrador.
Aplica a la entidad, administradores y oficial de cumplimiento por cada incumplimiento.
Además, revocatoria de la autorización para operar y responsabilidad penal personal.
Cifras aproximadas calculadas sobre SMMLV 2026 = $1.750.905 (Decreto 1469/1470 de 2025, ratificado por Decreto 0159 de 2026) y UVT 2026 = $52.374 (Resolución DIAN 000238 de 2025). El SMMLV no incluye el auxilio de transporte ($249.095); el ingreso mensual mínimo total para un trabajador es de $2.000.000, pero los umbrales regulatorios (multas, obligaciones SARLAFT/SAGRILAFT/PTEE) se calculan únicamente sobre el SMMLV. Las sanciones reales dependen del régimen aplicable, la gravedad y la reincidencia. Consulte las fuentes oficiales o inicie el diagnóstico para conocer su exposición.
¿A qué sector pertenece su empresa?
Cada industria tiene normas, plazos y alcances distintos. Seleccione su sector para ver el detalle y diagnosticar su obligación.
Sector Transporte
Vigilado por la Superintendencia de Transporte
Transporte Especial, Mixto, CIAC, CEA, CDA, CRC y Operadores Multimodal. Obligados a implementar SARLAFT y PTEE por Resolución 4607 de 2026.
Sector Inmobiliario
Vigilado por la Superintendencia de Sociedades
Constructoras, inmobiliarias y sociedades con ingresos o activos que superen los umbrales del Capítulo X de la Circular Básica Jurídica.
Agencias de arrendamiento
Administración y arrendamiento de inmuebles
Agencias inmobiliarias que administran, alquilan o intermedian en el arrendamiento de propiedades. Obligadas a SAGRILAFT al superar los umbrales de SMMLV establecidos por Supersociedades.
Piedras preciosas y minerales
Comercialización de metales y piedras preciosas
Empresas que comercializan oro, plata, esmeraldas y otras piedras y metales preciosos. Obligadas a SAGRILAFT con umbrales específicos establecidos por Supersociedades.
Entidades Sin Ánimo de Lucro
ESAL extranjeras con negocios permanentes en Colombia
Solo aplicable a ESAL extranjeras con operación permanente en el país. Las ESAL nacionales no son sujetos obligados bajo esta circular.
Cámaras de Comercio
Vigiladas por la Superintendencia de Sociedades
Obligación por tramos de ingresos: excluidas bajo 9.000 SMMLV, medidas mínimas entre 9.000 y 40.000 SMMLV, régimen pleno desde 40.000 SMMLV.
Otros sectores
¿Su sector no aparece arriba?
Existen otros regímenes de SAGRILAFT/PTEE bajo Supersociedades, Superfinanciera y UIAF. Cuéntenos su caso y le indicamos si le aplica.
Tres pasos para dejar de estar en riesgo
Evaluamos, implementamos y acompañamos. Su única tarea es decirnos quiénes son ustedes.
Evalúe si le aplica
Responda un cuestionario breve y específico a su industria. En menos de 3 minutos sabrá con certeza si su empresa está obligada a implementar SARLAFT, SAGRILAFT, PTEE, alguna combinación o ninguno — con base en la norma vigente.
Implementamos su sistema
Diseñamos e implementamos el sistema completo de cumplimiento: políticas, manuales, matriz de riesgos, procedimientos, formatos y capacitación a su oficial de cumplimiento. Todo conforme a la resolución específica de su sector.
Lo gestionamos mes a mes
Una vez implementado, su empresa queda acompañada por nuestro equipo con monitoreo continuo, consultas de listas restrictivas, reportes a la UIAF cuando correspondan y auditorías periódicas. Sin sorpresas, sin sanciones.
Un abogado experto, no una plantilla genérica.
Detrás de cada implementación hay un abogado especialista en derecho corporativo y cumplimiento, con experiencia práctica en SARLAFT, PTEE y SAGRILAFT bajo los regímenes de Supertransporte y Supersociedades.
- Implementación a medida de cada resolución vigente
- Matriz de riesgos construida con los datos reales de su operación
- Capacitación al oficial de cumplimiento designado
- Acompañamiento ante requerimientos de la Superintendencia
Director jurídico
Juan Camilo González Sepúlveda
Abogado corporativo especialista en cumplimiento regulatorio. Lidera la implementación de programas SARLAFT, SAGRILAFT y PTEE para empresas del sector transporte, inmobiliario y ESAL en Colombia.
¿No sabe si a su empresa le aplica?
Responda el cuestionario de su industria. En menos de 3 minutos recibirá un diagnóstico PDF a su correo con la resolución específica, el alcance y los próximos pasos.